FINANCE & FAMILY

¿Cómo funciona Finsei?

TRES PASOS HACIA TU FUTURO

¿Cómo funciona Finsei y qué valor aporta en cada fase?

En el mercado no existe otra entidad que lleve a cabo un asesoramiento basado en la consecución de metas financieras concretas y que lo haga a un precio asequible para una familia de clase media.

En cualquier otra entidad financiera van a hablaros de obtener rentabilidad a vuestro dinero. En Finsei os hablaremos de conseguir vuestras metas con menos esfuerzo. 

En cualquier otra entidad financiera os van a vender productos de inversión y nadie os va a hacer un seguimiento, ni os va a asesorar a la hora de hacer cambios. En Finsei estamos pendientes de cómo evoluciona vuestro plan y os hacemos recomendaciones personalizadas y constantes según vuestras metas.

PLANIFICAR

Planificación Financiera

Hemos desarrollado una herramienta digital que:

Os ayudará a definir correctamente vuestras metas y recomendará el mejor producto o servicio de inversión.
Funcionará como un Asesor financiero personal las 24 horas del día. 

Se actualizará constantemente.
Calculando cuánto dinero necesitaréis en el futuro y los cambios según la inflación. 

Actúa como calculadora financiera. Mostrando un plan de ahorro personalizado y calculando cuántos impuestos habrá que pagar en el rescate.

Asistente personal

Para que resulte sencillo

Planificación flexible

Puede ajustarse cuantas
veces se quiera
Os guiaremos paso a paso en la definición de las metas y en la forma de conseguirlas.
Os informaremos del coste de dichas metas en el tiempo, teniendo en cuenta el impacto de la inflación.
Analizamos vuestro perfil de inversor, para valorar qué tipo de riesgos y qué rentabilidad podéis esperar al invertir los ahorros que se destinan a conseguir vuestras metas.
Finalmente, os mostraremos un Resumen del Plan Personalizado donde podréis observar cómo conseguir una mayor rentabilidad y alcanzar vuestras metas de una forma más eficiente.
Si accedéis al Plan Financiero Completo, podrá encontrar una información mucho más detallada como es:
INVERTIR

Contratación de los productos financieros

Tras completar la fase 1, Finsei selecciona los mejores productos financieros del mercado para conseguir vuestros objetivos. Por ello, hemos llegado a un acuerdo con Finanbest, una entidad que presenta muchas ventajas para sus clientes:

A través de Finanbest conseguiremos:

Comisiones bajas

Son 3 veces más bajas
que las de los bancos

Finanbest

sobre el patrimonio
del cliente

Bancos

sobre el patrimonio
del cliente

Buenas rentabilidades

En los 6 perfiles de riesgo las carteras de Finanbest son superiores a las de la competencia.

La contratación de los productos financieros de Finanbest a través de Finsei es 100% digital y una vez contratado podréis hacer un seguimiento de vuestro plan, totalmente gratuito, dentro nuestra propia plataforma.

Máxima seguridad
y garantías

Estamos regulados por la
CNMV

Cancela cuando
quieras

Puede ajustarse cuantas veces se quiera.

ACOMPAÑAR

Seguimiento personalizado

Una vez contratada la cartera de inversión de Finanbest desde la plataforma de Finsei podréis hacer un seguimiento de la evolución de vuestro plan.

Recomendaciones
personalizadas

Si cambian los mercados
o vuestras metas.

Evitamos sustos
innecesarios

Al final del plan reduciremos
el nivel de riesgo

¿TIENES ALGUNAS DUDAS?

Preguntas frecuentes

Para hacerte cliente debes contratar la cartera de Fondos de Inversión o de Planes de Pensiones que os recomendamos, para que así podamos hacer un seguimiento de vuestro plan y asesoraros en función de cómo evolucione.

Estas carteras están gestionadas por Finanbest, una Agencia de valores registrada y regulada por la CNMV con el nº271 y CIF A-87.740.072.

El proceso de contratación lo podrás hacer digitalmente desde la propia web de Finsei. Para ello necesitarás firmar los contratos, tener un DNI con fecha en vigor y contar con un mínimo de 3.000€, que se ingresarán en la cuenta que abriremos a tu nombre en Cecabank.

En Finsei queremos que consigas el dinero que necesitáis en el futuro para cumplir con vuestras metas financieras, aportando solo una pequeña parte de ese dinero.

Para ello hay que encontrar un equilibrio entre rentabilizar vuestros ahorros y ajustar al máximo los riesgos y nos hemos asociado con Finanbest porque es el Roboadvisor (gestor automatizado de carteras de inversión) con los resultados mejores y más consistentes.

Además, somos agentes de Finanbest, lo que nos permite cumplir con todos los requisitos de la CNMV para ofrecerte nuestro modelo de asesoramiento.

Finanbest comparte con nosotros los ingresos que se generan por la comisión de gestión.

Lo hacemos en cuatro pasos, por este orden:

  1. Todo parte de tu perfil inversor. Con el test de idoneidad evaluamos tu experiencia inversora y tu situación financiera. Esto determina la máxima exposición a riesgo de mercado que puedes asumir como inversor.
  2. En Finsei hacemos un segundo ajuste del riesgo, para minimizar la posibilidad de que pierdas dinero al final del periodo planificado. Para ello tenemos muy en cuenta los años de horizonte temporal del plan. De manera que si tu horizonte temporal es elevado te recomendamos invertir al máximo de renta variable (bolsa) que permita tu perfil inversor, pero si la última meta de tu plan es a corto plazo, te haremos una propuesta más conservadora.
  3. Como consecuencia de lo anterior, Finsei selecciona la cartera de Finanbest que consideramos óptima según tu perfil inversor y el horizonte temporal de tu plan. La estrategia de inversión de esta cartera la define un comité de expertos que se reúne mensualmente. Esto es importante porque el 80% de la rentabilidad a largo plazo viene determinada por la correcta distribución de sus activos.
  4. Los productos financieros que conforman tu cartera se seleccionan bajo estrictos requisitos cuantitativos y cualitativos, buscando siempre que pagues las menores comisiones posibles. Una correcta selección de fondos puede suponer una mejora de rentabilidad anual de un 3% para el inversor medio español (un 40% adicional de rentabilidad a 10 años).

No. Ni comisiones, ni penalizaciones.

Cuando quieras disponer de tu dinero, por el motivo que sea, también os ayudaremos.

Contamos con un comité de inversiones formado por expertos de reconocido prestigio. Nos basamos en el análisis histórico de múltiples mercados y activos financieros a lo largo de más de 50 años de historia, en los que ha habido periodos de crisis y de prosperidad.

Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras, pero las rentabilidades medias históricas siempre se han movido en rangos similares, incluso en momentos de crisis como la del petróleo (1973), lunes negro (1987), burbuja japonesa (años 90), miércoles negro (1992), crisis asiática (1997), crisis financiera (2008), el COVID-19 (2020) o la reciente guerra de Ucrania.

No debes esperar esa rentabilidad esperada cada año. Seguro que habrá años buenos y años malos. Lo importante es que existe una probabilidad muy alta de conseguir esa rentabilidad media estimada al final, cumpliendo así con el plan que te proponemos.

Fíjate si estamos seguros de ello, que cobramos nuestra comisión a éxito solamente si la rentabilidad de vuestras inversiones es igual o mejor de la que planificamos.