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Planes de acompañamiento

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Un servicio de grandes patrimonios, con un precio para todos

Somos hasta un 90% más baratos que las entidades de asesoramiento tradicionales porque la tecnología nos permite ofrecer este servicio a mucha gente y así podemos cobrar poco dinero.

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SIEMPRE GRATIS

Monitorización diaria: os mostramos cada día cómo evoluciona el plan y calculamos la probabilidad de alcanzar vuestras metas.

Modificar plan. Podréis eliminar / modificar / añadir metas a mitad del camino y actualizaremos vuestra propuesta de ahorro y de inversión.

Alertas personalizadas. Recibiréis recomendaciones personalizadas que os permitan aumentar la probabilidad de alcanzar vuestras metas

Reactivar vuestro plan. Si algún mes no podéis hacer vuestra aportación mensual, por cualquier motivo, recalculamos el plan para que continuéis sin estrés.

Revisión anual. Si cambia la normativa fiscal o el cálculo de vuestra pensión de la Seguridad Social, os informamos y actualizamos vuestro plan.

Hablar con un asesor. Podréis contactar telefónicamente con un asesor especializado para la revisión anual o para resolver cualquier duda.

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Educación Financiera

La mayoría de la gente, aún sin tener mucho conocimiento financiero, ha escuchado alguna vez algo sobre los planes de pensiones. En este post queremos explicar qué son y cómo funcionan, para que todo el mundo entienda su funcionamiento básico, los tipos que existen y los intervinientes del mismo.
Términos como la planificación financiera personal son claves que, por mucho que las hayamos escuchado, no suelen formar parte de nuestro vocabulario, hasta ahora. Conocer el flujo de dinero entrante y nuestros gastos, determinar nuestra capacidad de ahorro y medir sus posibilidades, son solo algunos de los aspectos de la planificación financiera y, como cualquier
¿TIENES ALGUNAS DUDAS?

Preguntas frecuentes

Para hacerte cliente debes contratar la cartera de Fondos de Inversión o de Planes de Pensiones que os recomendamos, para que así podamos hacer un seguimiento de vuestro plan y asesoraros en función de cómo evolucione.

Estas carteras están gestionadas por Finanbest, una Agencia de valores registrada y regulada por la CNMV con el nº271 y CIF A-87.740.072.

El proceso de contratación lo podrás hacer digitalmente desde la propia web de Finsei. Para ello necesitarás firmar los contratos, tener un DNI con fecha en vigor y contar con un mínimo de 3.000€, que se ingresarán en la cuenta que abriremos a tu nombre en Cecabank.

En Finsei queremos que consigas el dinero que necesitáis en el futuro para cumplir con vuestras metas financieras, aportando solo una pequeña parte de ese dinero.

Para ello hay que encontrar un equilibrio entre rentabilizar vuestros ahorros y ajustar al máximo los riesgos y nos hemos asociado con Finanbest porque es el Roboadvisor (gestor automatizado de carteras de inversión) con los resultados mejores y más consistentes.

Además, somos agentes de Finanbest, lo que nos permite cumplir con todos los requisitos de la CNMV para ofrecerte nuestro modelo de asesoramiento.

Finanbest comparte con nosotros los ingresos que se generan por la comisión de gestión.

Lo hacemos en cuatro pasos, por este orden:

  1. Todo parte de tu perfil inversor. Con el test de idoneidad evaluamos tu experiencia inversora y tu situación financiera. Esto determina la máxima exposición a riesgo de mercado que puedes asumir como inversor.
  2. En Finsei hacemos un segundo ajuste del riesgo, para minimizar la posibilidad de que pierdas dinero al final del periodo planificado. Para ello tenemos muy en cuenta los años de horizonte temporal del plan. De manera que si tu horizonte temporal es elevado te recomendamos invertir al máximo de renta variable (bolsa) que permita tu perfil inversor, pero si la última meta de tu plan es a corto plazo, te haremos una propuesta más conservadora.
  3. Como consecuencia de lo anterior, Finsei selecciona la cartera de Finanbest que consideramos óptima según tu perfil inversor y el horizonte temporal de tu plan. La estrategia de inversión de esta cartera la define un comité de expertos que se reúne mensualmente. Esto es importante porque el 80% de la rentabilidad a largo plazo viene determinada por la correcta distribución de sus activos.
  4. Los productos financieros que conforman tu cartera se seleccionan bajo estrictos requisitos cuantitativos y cualitativos, buscando siempre que pagues las menores comisiones posibles. Una correcta selección de fondos puede suponer una mejora de rentabilidad anual de un 3% para el inversor medio español (un 40% adicional de rentabilidad a 10 años).

No. Ni comisiones, ni penalizaciones.

Cuando quieras disponer de tu dinero, por el motivo que sea, también os ayudaremos.

Contamos con un comité de inversiones formado por expertos de reconocido prestigio. Nos basamos en el análisis histórico de múltiples mercados y activos financieros a lo largo de más de 50 años de historia, en los que ha habido periodos de crisis y de prosperidad.

Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras, pero las rentabilidades medias históricas siempre se han movido en rangos similares, incluso en momentos de crisis como la del petróleo (1973), lunes negro (1987), burbuja japonesa (años 90), miércoles negro (1992), crisis asiática (1997), crisis financiera (2008), el COVID-19 (2020) o la reciente guerra de Ucrania.

No debes esperar esa rentabilidad esperada cada año. Seguro que habrá años buenos y años malos. Lo importante es que existe una probabilidad muy alta de conseguir esa rentabilidad media estimada al final, cumpliendo así con el plan que te proponemos.

Fíjate si estamos seguros de ello, que cobramos nuestra comisión a éxito solamente si la rentabilidad de vuestras inversiones es igual o mejor de la que planificamos.